Biblioteca del fraude

Glosario del fraude

Del fraude APP a las identidades sintéticas: las palabras que necesitas para entender las noticias sobre fraude.

C

Compromiso del correo corporativo (BEC): Estafa en la que los delincuentes suplantan por correo a un directivo o proveedor para desviar pagos o pedir transferencias.
Confirmación del beneficiario (CoP): Servicio británico que comprueba el nombre del titular y avisa si no coincide con el que has escrito.
Conocimiento del cliente (KYC): Los controles que hacen las empresas para verificar quiénes son sus clientes antes y durante la relación.
Contracargo: Anulación de un pago con tarjeta solicitada a través del emisor, habitual cuando el producto no llega o el pago fue fraudulento.

Deepfake: Audio, imagen o vídeo generado con IA que imita de forma realista a una persona real.
Duplicado de SIM: Un delincuente convence a la operadora para pasar tu número a su tarjeta SIM y así recibir tus códigos de seguridad.

Estafa de acceso remoto: El estafador te convence para instalar un programa que le permite ver o controlar tu dispositivo y lo usa para entrar en tu banco.

Fraude APP: Fraude por transferencia autorizada: se engaña a la víctima para que envíe un pago a una cuenta controlada por un delincuente.
Fraude con tarjeta no presente: Uso de datos de tarjeta robados para compras en línea o por teléfono en las que no se necesita la tarjeta física.

Identidad sintética: Identidad falsa creada combinando datos personales reales e inventados, usada para abrir cuentas y obtener crédito.
Ingeniería social: Manipular a las personas, mediante la confianza, el miedo o la urgencia, para que entreguen dinero o información.

Mula de dinero: Persona que recibe y mueve dinero por cuenta de delincuentes, sabiéndolo o no. Actuar como mula es delito en muchos países.

Negligencia grave: Un grado muy alto de descuido. En las normas británicas de reembolso APP, es uno de los pocos motivos por los que un banco puede negarse a reembolsar a una víctima.

Phishing: Correos o webs falsos que imitan a organizaciones reales para robar contraseñas, datos de tarjeta o datos personales.
Pig butchering («engorde del cerdo»): Estafa de larga duración que gana la confianza de la víctima, a menudo con una relación sentimental, antes de convencerla de invertir en una plataforma falsa.
Prevención del blanqueo de capitales (PBC): Leyes y controles que obligan a las entidades financieras a detectar y comunicar intentos de ocultar el origen delictivo del dinero.

Smishing: Phishing por SMS, como falsos avisos de paquetería o de peajes pendientes.
Spoofing (falsificación): Falsificar un número de teléfono, un correo o una web para que parezca proceder de una fuente de confianza.

Toma de control de cuenta (ATO): Cuando un delincuente se hace con la cuenta de un cliente real, normalmente con contraseñas robadas o códigos interceptados, y la usa para mover dinero o hacer compras.

Verificación del beneficiario (VoP): Comprobación europea que compara el nombre del beneficiario con el IBAN antes de una transferencia y avisa si no coinciden.
Vishing: Phishing por voz: llamadas fraudulentas, cada vez más con voces clonadas, para robar dinero o información.